So bauen Sie ein erfolgreiches Finanzteam auf

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Es gibt ein altes Sprichwort, das besagt, dass man die Gesellschaft ist, die man pflegt. Ich möchte Ihnen sagen, dass dies insbesondere dann zutrifft, wenn es darum geht, dauerhaften Wohlstand aufzubauen. Warum? Ganz einfach: Sich mit den richtigen Experten zu umgeben, ist ein Wegweiser zum Erreichen Ihrer finanziellen Ziele.

Besonders in der Welt des passiven Einkommens und der Immobilieninvestitionen können Sie Ihre finanzielle Freiheit beschleunigen, indem Sie das richtige Team aufbauen. Wer sollte in diesem Team sein und warum? Darüber werden wir heute sprechen. Aber zuerst…

Warum brauchen Sie ein Finanzteam?

Man ist leicht zögerlich. Ich verstehe das. Die Gebühren für Wirtschaftsprüfer und Finanzberater können beängstigend sein. Aber die Wahrheit ist, dass sie Anreize erhalten, Ihnen dabei zu helfen, effizient Vermögen aufzubauen. Je mehr Geld Sie verdienen, desto mehr Arbeit haben sie. Und meiner Erfahrung nach sollten die Kosten für Ihr Finanzteam als Investition betrachtet werden. Sie werden Ihnen helfen, ein Vielfaches ihrer Kosten zu verdienen, Einnahmen, die Ihnen sonst entgehen würden.

Warum verdienen wir damit Geld? Weil die meisten von uns keine Experten in Buchhaltung oder Finanzbuchhaltung sind. Selbst als Ärzte hängt der Erfolg von der Kompetenz und Zuverlässigkeit anderer ab. Im Krankenhaus arbeiten Anästhesisten, Chirurgen, OP-Schwestern und Techniker harmonisch zusammen, um dem gemeinsamen Ziel zu helfen, den Patienten zu helfen. Wenn es um Finanzen geht, ist Ihr Team für Sie da, um Ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen. Und ich verwende das Wort „Team“ hier mit Absicht, denn am Ende des Tages arbeiten alle auf dasselbe Ziel hin.

Wer sollte zu Ihrem Finanzteam gehören?

Wen Sie in Ihrem Finanzteam brauchen, hängt von Ihren finanziellen Zielen ab. Achten Sie beim Weiterlesen darauf, welche Fachleute zu Ihrer besonderen Situation passen könnten.

CPA

Es geht nie darum, wie viel Sie verdienen, sondern wie viel Sie nach Hause bringen. Wie ich schon oft gesagt habe, hängt der Unterschied zwischen schnellem Reichtum und kaum über die Runden kommen oft davon ab, ob Sie einen erfahrenen Wirtschaftsprüfer in Ihrem Team haben oder nicht.

Achten Sie bei Treffen mit potenziellen CPAs darauf, dass diese sich für Ihre Situation und Ihre Gesamtziele interessieren. Ihre Ziele sollten eine Steuerstrategie bestimmen, die Ihre Steuerersparnisse maximiert.

Bedenken Sie, dass finanzielle Ziele veränderlich sind. Idealerweise erreichen Sie einige Ihrer Ziele frühzeitig und setzen sich dann neue, anspruchsvollere Ziele. Wenn sich unsere Ziele weiterentwickeln, ist es an der Zeit, Ihren CPA neu zu bewerten. Es gibt Zeiten, in denen unsere Ziele über die Kompetenz unseres aktuellen CPA hinausgehen.

Es ist nicht so, dass Ihr CPA in dieser Situation plötzlich „schlecht“ ist, sondern dass er sich möglicherweise nicht auf Ihre neuen Ziele spezialisiert hat. Es ist wie in der Medizin – es gibt Spezialisten und nicht jeder Arzt macht dasselbe. Es stimmt auch, dass nicht jeder CPA dasselbe weiß. Ich persönlich habe ein paar Mal den CPA gewechselt, um sicherzustellen, dass er sich auf Bereiche spezialisiert, die mit meinen Zielen und Ergebnissen übereinstimmen. Eine zweite Meinung einzuholen kann sich auszahlen.

Anwalt für Vermögensschutz

In der Welt der Immobilieninvestitionen ist das Risiko von Rechtsstreitigkeiten sehr real und liegt leider meist außerhalb unserer Kontrolle. Um sich gegen diese Bedrohung abzusichern, sollten Sie Ihr Vermögen durch einen Anwalt für Vermögensschutz schützen lassen.

Sie haben viel zu hart gearbeitet, um Ihr Unternehmen, Ihre Familie, Ihr Haus, Ihre Investitionen und alles andere aufzubauen. Sorgen Sie also dafür, dass es geschützt ist.

Diese Anwälte haben unterschiedliche Ansätze, daher ist es wichtig, sich umzusehen. Sprechen Sie mit mindestens drei Anwälten. Verstehen Sie die finanziellen Aspekte, nehmen Sie bei Bedarf Anpassungen vor und entscheiden Sie sich für denjenigen, dessen Strategien für Ihre Situation am sinnvollsten sind.

Schlafen Sie nachts besser, wenn Sie wissen, dass Sie möglichst viel von Ihrem Vermögen behalten, egal was passiert.

Versicherungsvertreter

Als Ärzte wissen wir, dass eine Versicherung absolut unerlässlich ist. Wir wollen die Berufshaftpflichtversicherung richtig machen. Wir sprechen mit anderen Mitgliedern unserer Gemeinschaft, die mit bestimmten Agenten die besten Erfahrungen gemacht haben, und setzen den Überprüfungsprozess von dort aus fort.

Wenn Sie potenzielle Makler für Immobilieninvestitionen ansprechen möchten, sollten Sie unbedingt Makler meiden, die Ihnen Produkte aufschwatzen wollen, vor allem, weil diese eine bessere Provision bekommen.

Und bedenken Sie Folgendes: Da Versicherungsvertreter, genau wie Ärzte, in der Regel über eigene Spezialgebiete verfügen, könnte es für Sie von Vorteil sein, mehrere Versicherungsvertreter in Ihrem Team zu haben.

Wenn es um Lebensversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen, die Versicherung Ihres Unternehmens oder sogar Versicherungen für Anlageimmobilien geht, suchen Sie sich die erfahrensten Leute auf diesem Gebiet. Sie können die richtigen Policen für Sie finden, die Ihren Zielen entsprechen. Für Sie geht es darum, Ihr Vermögen aufzubauen und zu schützen. Für sie bedeutet die Betreuung von Ihnen, dass sie Sie an ihr Unternehmen weiterempfehlen.

Und genau wie Sie Ihre Ärzte-Community angezapft haben, um Ihre Berufshaftpflichtversicherung zu finden, können Sie Ihre Community von Ärzten hier bei Passive Income MD jederzeit nach Hinweisen auf hervorragende Makler durchsuchen. Kommen Sie zu einer unserer vielen Veranstaltungen, setzen Sie sich auf die Warteliste für die Passive Real Estate Academy oder sprechen Sie mit Leuten in unserer Leverage & Growth Accelerator Community.

Finanzberater

Finanzberater helfen Ihnen bei der Bewertung Ihres gesamten Portfolios. Sie können es näher betrachten und verkleinern, um sicherzustellen, dass beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele alle Punkte beachtet werden. Sie schützen Sie sowohl kurzfristig als auch langfristig.

Das Problem ist natürlich, dass die Empfehlungen der meisten Berater ziemlich standardisiert sind und nur einer einzigen Denkrichtung angehören. Ich kann sie jetzt schon hören: „Stecken Sie alles in langfristige Indexfonds.“ Aber das funktioniert nicht für jeden. Immobilieninvestoren, Unternehmer und diejenigen, die nach alternativen Anlagen suchen, werden mit dem Spielbuch des traditionellen Finanzberaters nicht zurechtkommen.

Was viele nicht wissen, ist, dass es Finanzberater gibt, die wissen, wie man einen großartigen Finanzplan für jemanden erstellt, der ein Unternehmen besitzt, gerne in Immobilien investiert und eine Reihe alternativer Vermögenswerte erkunden möchte. Diese Berater neigen dazu, sich selbst mit genau diesen Investitionen zu beschäftigen. Lassen Sie sich also nicht von einem traditionellen Finanzberater sagen, wie Ihre Strategie aussehen sollte, sondern suchen Sie sich einen, der einige der Strategien versteht, die Sie mitbringen.

Immobilien-Investmentteam

Obwohl wir die wichtigsten Akteure des Finanzteams abgedeckt haben, gibt es einige Spezialisten, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie in Immobilien investieren, insbesondere, wenn Sie den Kauf eigener Anlageimmobilien planen.

Eigentümer, die gerne selbst Hand anlegen, brauchen möglicherweise nicht viele Mitarbeiter. An diesem Punkt ist die Verwaltung von Anlageimmobilien jedoch ein Vollzeitjob. Wer also passives Einkommen nutzen möchte, um mehr Zeit für Freunde, Familie, Hobbys oder eine selbstbestimmte Arztpraxis zu haben, muss ein Immobilienteam aufbauen. Dazu gehören Kreditgeber, Makler, Bauunternehmer und Immobilienverwalter.

Sie können auch ein Immobilienteam für passivere Anlageformen wie Syndizierungen oder REITS bilden. Diese Möglichkeiten ermöglichen es Ihnen, gemeinsam mit anderen Personen in eine Immobilie zu investieren, normalerweise mit einem Sponsor mit umfassender Erfahrung. Sie können mit Unternehmen zusammenarbeiten oder sich einer Gruppe von Einzelpersonen anschließen, mit denen Sie gemeinsam investieren möchten. Es handelt sich um Private Equity, und diese Gruppen verlangen, dass Sie ihnen Ihr Geld anvertrauen. Da Sie diversifizieren müssen, um Ihr Vermögen zu schützen, bedeutet dies, dass Sie eine Liste mit vielen Sponsoren oder Betreibern erstellen müssen, denen Sie absolut vertrauen. Auf lange Sicht erspart Ihnen diese Gruppe die Sorgfaltspflicht, die erforderlich ist, um herauszufinden, wer vertrauenswürdig ist – das heißt, wer eine gute Erfolgsbilanz, die gleichen Interessen wie Sie und ähnliche finanzielle Ziele hat.

Apropos Diversität: Bauen Sie unbedingt Beziehungen zu Experten in verschiedenen Anlageklassen auf. Mineralrechte, Airbnbs, Mehrfamilienhäuser, Einfamilienhäuser – all diese haben ihre eigenen Märkte. So wie Sie Ihr Portfolio diversifizieren sollten, sollten Sie auch die Expertise der Sponsoren, mit denen Sie zusammenarbeiten, diversifizieren.

Sie werden Ihr Immobilien-Investmentteam nicht sofort aufbauen. Das kommt mit der Zeit und Erfahrung. Deshalb kann es manchmal am schwierigsten sein, Ihre erste Immobilie zu erwerben. Aber keine Sorge, Passive Income MD ist hier, um Ihnen zu helfen! Wir haben Jahre damit verbracht, Einzelpersonen in sachkundigen und vertrauenswürdigen Communities zu vernetzen. Unsere Community und Gruppen wie meine eigene Private-Equity-Gruppe für Immobilien, Ascent Equity Group, können die Zeit verkürzen, die zum Aufbau eines großartigen Teams erforderlich ist.

So stellen Sie Ihr Finanzteam zusammen

Wie also beginnen Sie, Ihr Team zu finden und zu prüfen? Das geht nicht über das Telefonbuch. Es geht darum, Communities beizutreten – Communities wie Passive Income MD – und innerhalb dieser Gruppe zu netzwerken. Durch die Zusammenarbeit mit Community-Mitgliedern erhalten Sie Empfehlungen, Empfehlungen und echte Lebenserfahrungen, die Ihren Interessen und Zielen entsprechen können.

Wenn Sie die Namen vor sich haben, besteht Ihr nächster Schritt darin, alle zu interviewen. Würden Sie jemanden in Ihrer Praxis einstellen, ohne ihn zu interviewen? Natürlich nicht. Und Sie würden auch mehrere Kandidaten interviewen. Die gleichen Prinzipien gelten für Ihr Finanzteam.

Fragen Sie während des Interviews nach ihrer Erfahrung, Erfolgsbilanz, Anlagestrategie und wie sie ihren Kunden einen hervorragenden Service bieten. Bevorzugen Sie diejenigen, die Sie um Unterstützung bitten können. Hier gibt es keine einmaligen Transaktionen.

Stellen Sie außerdem sicher, dass Ihre Persönlichkeiten gut zusammenpassen. Schließlich müssen Sie mit ihnen an Ihrer finanziellen Gesundheit arbeiten. Verlassen Sie sich auf Ihre Intuition.

Führen Sie als Nächstes eine Hintergrundprüfung der Finalisten durch. Das bedeutet, dass Sie ihre Referenzen überprüfen und nach Betrug oder Insolvenz in ihrer Vergangenheit suchen. Manchmal kann eine schnelle Google-Suche Ihr bester Freund sein.

Wenn Sie jemanden einstellen, betrachten Sie es als Probezeit. Sehen Sie sich an, wie er sich bei einem kleinen Projekt schlägt, bevor Sie sich auf etwas Größeres oder Langfristiges einlassen. Geben Sie sich (und Ihrem Partner) Raum, gemeinsam zu wachsen und eine dauerhafte Arbeitsbeziehung aufzubauen, anstatt blindlings alles aufs Spiel zu setzen.

Lassen Sie uns kurz zusammenfassen, welche Kästchen Sie beim Aufbau Ihres Teams überprüfen müssen:

1. Wurden Sie aus einer vertrauenswürdigen Community an Sie verwiesen? Können Sie die Person, die die Empfehlung ausgesprochen hat, überprüfen?
2. Scheinen sie nach einem Interview in Ihr Team zu passen? Und haben sie schwierige Fragen gut beantwortet?
3. Haben Sie ihre Referenzen, Erfolgsbilanz und etwaige Probleme in ihrer Vergangenheit überprüft?

Wenn Sie diese Punkte abhaken können, bauen Sie ein Finanzteam auf, das auf Erfolg ausgerichtet ist.

Beginnen Sie noch heute mit der Zusammenstellung Ihres Teams

Wenn Sie Ihrem Finanzteam Experten hinzufügen, legen Sie ihnen Verantwortung auf und halten Sie sich an einen Standard. Wenn jemand unter diesen Standard fällt, seien Sie bereit, ihn bei Bedarf auszutauschen.

Das richtige Finanzteam an Ihrer Seite zu haben, kann alles, was mit Ihren Finanzen passiert, verbessern. Das gilt im Sport genauso wie in der Finanzwelt: Ein starker Kader macht den Unterschied. Wenn Sie sich mit vertrauenswürdigen Finanzexperten umgeben, werden Sie mehr als einmal in den Kreis der Gewinner gelangen.

Aber überstürzen Sie den Prozess nicht und gehen Sie sorgfältig vor. Es gibt da draußen jemanden, der Ihnen helfen kann, Ihre Ziele schneller zu erreichen. Wir hier bei Passive Income MD hoffen, dass Sie die notwendigen Schritte unternehmen, um diese Leute zu finden, Ihr erstklassiges Finanzteam weiter aufzubauen und finanzielle Freiheit zu erlangen. Auf Ihr Traumleben!

Peter Kim, MD, ist der Gründer von Passive Income MD, der Erfinder der Passive Real Estate Academy und bietet wöchentliche Schulungen über seinen Montags-Podcast, den Passive Income MD Podcast. Treten Sie unserer Community in der Facebook-Gruppe Passive Income Doc bei.

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