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Immobilieninvestitionen können überwältigend sein. Aber das muss nicht sein.
Als ich anfing, war ich überwältigt. Es gibt so viele Möglichkeiten, dass es schwierig ist zu wissen, was man tun soll, wo man anfangen soll oder welche Investitionen für unsere spezifischen Ziele am besten geeignet sind.
Als einkommensstarke Berufstätige verfügen wir über die notwendigen finanziellen Mittel, um uns vor unserer Pensionierung finanzielle Freiheit zu verschaffen. Dennoch fehlt uns das grundlegende Wissen darüber, wie wir den Weg der passiven Immobilieninvestition beginnen können.
Zögern Sie nicht; Nutzen Sie die Chancen, die vor Ihnen liegen, und verschaffen Sie sich lebenslange Stabilität und Sicherheit, indem Sie die wichtigsten Tipps für die Investition in Immobilien verstehen. Zum Glück ist es das, worauf wir uns im heutigen Artikel konzentrieren möchten. Also lasst uns anfangen.
Inhaltsverzeichnis
Bestimmen Sie Ihr bevorzugtes Anlageprofil
Wenn Sie jemals Teil einer Community bei Passive Income MD waren oder Zeit in unserer Passive Real Estate Academy verbracht haben, wissen Sie, dass es ein Investitionskontinuum gibt, das nicht nur dabei hilft, die Besonderheiten von Immobilien zu entmystifizieren, sondern auch Investoren zu helfen passend zu ihrer vorteilhaftesten Anlagestruktur.
„Investitionsstruktur“ klingt wie ein beängstigendes Wort, aber es geht einfach darum, wie Sie in Immobilien investieren. Um diese Struktur zu bestimmen, müssen Sie zunächst ein Anlageprofil Ihrer Präferenzen erstellen und können dazu etwas verwenden, das als „Immobilieninvestitionskontinuum“ bezeichnet wird.
Ich werde das Immobilieninvestitionskontinuum später detaillierter beschreiben, aber hier ist ein Überblick. Einerseits können Sie mit maximaler Kontrolle investieren, andererseits können Sie mit maximaler Diversifikation investieren.
Was gefällt Ihnen besser: Kontrolle oder Portfoliodiversifikation? Über diese beiden Hauptmerkmale hinaus gibt es noch weitere Elemente, die Sie bei der Erstellung Ihres Profils berücksichtigen sollten.
Werfen wir einen kurzen Blick auf sie alle.
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#202 3 Grundlagenbücher für Einsteiger in die Immobilieninvestition ft. Dr. Peter Kim
Erfahrung: Wie viel Erfahrung haben Sie und wie viel sind Sie bereit zu sammeln? Immobilieninvestitionen können stark variieren, je nachdem, wie viel Erfahrung Sie mitbringen müssen. Für einen einfachen REIT-Investmentfonds, der ähnlich wie der Kauf und Handel von Aktien funktioniert, benötigen Sie lediglich Erfahrung in der Due Diligence. Wenn Sie hingegen alleiniger Eigentümer einer Mietimmobilie sein möchten, müssen Sie sich nicht nur mit der Sorgfaltspflicht, sondern auch mit der Wohnungswirtschaft auskennen.
Ärger: Wie viel Zeit sind Sie bereit, für Ihre Investitionen zu investieren? Wo stehen Sie auf einer Skala von viel bis sehr wenig Zeit? Einige Anlagemethoden, wie zum Beispiel schlüsselfertige Immobilien, erfordern viel mehr Aufmerksamkeit als beispielsweise die Erzielung eines Prozentsatzes des Gewinns durch Crowdfunding eines Deals. Wie viel Zeit Sie haben, kann darüber entscheiden, wie Sie in die Welt der Immobilieninvestitionen einsteigen
Diversifikation: Wie hoch oder niedrig ist Ihre Anlagerisikotoleranz? Einige Anleger bevorzugen eine Diversifizierung ihres Anlageportfolios, sodass im Falle eines Scheiterns einiger Investitionen andere zur Verfügung stehen, um die finanzielle Stabilität zu gewährleisten. Das bedeutet, dass sie in viele verschiedene Geschäfte investieren, um ihre Basis zu decken. Andere Investoren möchten vielleicht den Homerun schaffen; Diese Anlagestile mit hohem Risiko und hoher Rendite, die sich sehr auszahlen können.
Liquidität: Jeder von uns hat einen Lebensstil, der eine bestimmte Menge an Bargeld erfordert. Es ist wichtig zu bedenken, dass einige Formen von Immobilien unser Bargeld binden, während andere für einen stetigen Cashflow sorgen können. Was ist Ihre Liquiditätspräferenz? Benötigen Sie mehr oder weniger Bargeld? Diese Antworten werden Ihre Investitionsentscheidungen bestimmen.
Kontrolle: Gehören Sie zu den Menschen, die gerne mit dem Auto losfahren und sich die Immobilie ansehen möchten, die Sie kaufen möchten? Oder sind Investitionen, die als Berichte auf Papier vorliegen, für Sie in Ordnung? Viele neue Investoren schätzen das sichere Gefühl der Kontrolle, das sich aus der Möglichkeit ergibt, zu einer Immobilie zu gehen und etwas selbst zu reparieren, anstatt sich auf einen Sponsor zu verlassen, der sich um alles kümmert.
Steuervorteile: Als Ärzte sind Steuern normalerweise unser Lieblingsthema. Immobilieninvestitionen können steuerlich begünstigt sein, sodass die Steuergesetzgebung Ihr passives Einkommen beschleunigt. Aber das ist nicht die einzige Möglichkeit, in Immobilien zu investieren – viele Möglichkeiten funktionieren wie normale Investitionen, die ansonsten mit den normalen Sätzen besteuert werden.
Gebühren: Wenn Benjamin Franklin sein berühmtes „Nichts kann als sicher gesagt werden, außer Tod und Steuern“ revidieren würde, könnte er der Liste „Gebühren“ hinzufügen. Aber auch hier handelt es sich um eine Ebene der Immobilieninvestitionen, auf der Sie navigieren können. Wenn Ihnen die Vermeidung von Gebühren wichtig ist, gibt es bestimmte Anlagen, die für Sie attraktiver sind als andere.
Unter Berücksichtigung all dieser Faktoren ist es an der Zeit, Ihr Profil zu bestimmen. Möchten Sie weniger Aufwand, aber mehr Liquidität? Oder finden Sie Steuervorteile und Diversifizierung toll? Was auch immer Ihre Anlagepräferenzen sein mögen, die Benennung dieser Präferenzen ist der wichtige erste Schritt, um herauszufinden, welche Anlagestruktur im Kontinuum der Optionen für Sie am besten geeignet sein könnte.
Finden Sie Ihren Platz im Immobilienkontinuum
Nachdem Sie nun eine bessere Vorstellung von Ihren Anlagepräferenzen – Ihrem Profil – haben, wenden wir diese Faktoren auf das Kontinuum der Immobilieninvestitionen an. So sieht das gesamte Kontinuum aus.
Welche Anlagemethoden scheinen zu Ihrem Profil zu passen? Wenn Sie viel Kontrolle, große Steuervorteile und weniger Gebühren wünschen, könnte der Besitz einer lokalen Miet- oder schlüsselfertigen Immobilie das Richtige für Sie sein. Wenn Sie hingegen Liquidität und Portfoliovielfalt bevorzugen, sind REITs und Syndizierungen vielleicht eher Ihr Anlagestil.
Möglicherweise tappen Sie jedoch immer noch im Dunkeln und sind sich nicht sicher, was diese Anlagemethoden sind. Lassen Sie uns jeden einzelnen von ihnen definieren. Auf diese Weise können Sie feststellen, ob sie zu Ihrem Profil passen (oder ob Sie Ihr Profil möglicherweise geringfügig anpassen müssen).
Besitz und Verwaltung von Mietobjekten
Dabei handelt es sich um direktes Immobilieneigentum, in der Regel um ein Gewerbegebäude oder einen Mehrfamilienkomplex wie etwa ein Mehrfamilienhaus. Wenn Sie die Kontrolle über die Investition haben möchten, auf lange Sicht daran interessiert sind (und jetzt keinen Cashflow benötigen), die besten Steuervorteile nutzen möchten und Ihre Familie nichts dagegen hat, gelegentlich in die Stadt zu fahren Eigentum, das ist für Sie.
Wer Ärger nicht mag, kann jederzeit Hilfe engagieren, beispielsweise einen Hausverwalter. Je mehr Hilfe Sie einstellen, desto mehr Gebühren fallen an und schmälern Ihren Gewinn. Man geht davon aus, dass diese Immobilien „übergroße“ Renditen erwirtschaften und im Hinblick auf die Beschleunigung des Wohlstands Eigeninvestitionen darstellen, aber Sie müssen den Wert Ihrer Zeit im Auge behalten.
Investieren Sie selbstbewusst in passive Immobilien
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Jeder weiß, dass Investitionen in Immobilien einschüchternd sein können, aber es muss nicht Jahre dauern, es zu lernen. Passive Immobilienakademie (PREA) ist Ihre Gelegenheit, einer Gemeinschaft gleichgesinnter Investoren beizutreten, die Ihnen zeigt, wie Sie die Zeit, das Kapital und die Erfahrung anderer Menschen nutzen können, um Ihr ideales Leben zu gestalten.
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Schlüsselfertige Immobilie
Hierbei handelt es sich um renovierte und bezugsfertige Häuser oder Mehrfamilienhäuser, die nach dem Kauf sofort vermietet werden können. Alles, was Sie tun müssen, um loszulegen, ist, wie der Name schon sagt, den Schlüssel umzudrehen. Vom Profil her ist dies dem direkten Besitz sehr ähnlich. Die Anfangsinvestition verringert jedoch den Aufwand für den Einrichtungsprozess, ist aber mit Kosten verbunden. Die meisten schlüsselfertigen Immobilien werden zu einem höheren Preis erworben, wobei eine Prämie an das Unternehmen gezahlt wird, das die Immobilie renoviert hat.
Sobald die Immobilie jedoch Ihnen gehört, können Sie mit einem Vermögenswachstum im Einklang mit dem Immobilienvermögen sowie mit der Zeit mit einer Zunahme der Probleme rechnen (was passiert beispielsweise, wenn das Dach versagt?).
Syndizierte Immobilien
Im Allgemeinen geht es bei Syndizierungen um die Zusammenlegung von Geldern mehrerer Investoren. In der Regel bedeutet dies, dass Sie Eigenkapital erhalten, Miteigentümer der Immobilie und aller damit verbundenen Rechte und Kontrolle werden.
Traditionell konzentrieren sie sich auf größere Immobilien, was bedeutet, dass die Investition in ein Syndikat viel Geld erfordern kann. Die Anlagedauer variiert zwischen fünf und zehn Jahren. Das bedeutet, dass Ihre Liquidität für einen bestimmten Zeitraum gesperrt wird, während Sie monatliche oder jährliche Dividenden kassieren. Und abgesehen von Ihrer Due-Diligence-Prüfung im Vorfeld geben Sie die Kontrolle über die Investition an einen Sponsor oder Betreiber ab, der die Investition verwaltet. Andererseits müssen Sie sich um nichts anderes kümmern, als die Anfangsinvestition zu tätigen und die Berichte zu prüfen. Dies ist eine wirklich passive Investition.
Die Cash-on-Cash-Rendite für die typische Syndizierung beträgt 7 bis 10 % und übertrifft damit die Inflation und viele andere Anlagemöglichkeiten (wie CDs) bei weitem. Dies geht natürlich mit einer hohen Eintrittsbarriere einher, die sich von Crowdfunding-Syndizierungen unterscheidet.
Online, Crowdfunded-Syndications
Obwohl Crowdfunding-Syndizierungen Syndizierungen sehr ähnlich sind, unterscheiden sie sich in einigen wesentlichen Punkten. Erstens kann jeder investieren – nicht nur akkreditierte Anleger. Das senkt die Eintrittsschwelle, erhöht aber auch das Risiko. Obwohl Crowdfunding-Plattformen eine sorgfältige Prüfung erfordern, scheitern sie tendenziell häufiger als herkömmliche Syndizierungen.
Zweitens haben sie kürzere Anlagelaufzeiten, die im Durchschnitt etwa zwei Jahre betragen. Das ist großartig, wenn Sie Liquidität lieben, denn dann sind Sie relativ schnell aus der Anlage ausgeschieden. Anschließend können Sie Ihre Einnahmen mitnehmen und in neue Geschäfte reinvestieren, damit Ihre passiven Einkommensströme weiter fließen und wachsen.
Individuelle Fonds und REITs
REITs werden von Unternehmen öffentlich gehandelt, die Immobilienportfolios besitzen und verwalten. Anleger erwerben Anteile an diesen Unternehmen und erhalten so Zugriff auf Immobilienvermögen ohne direktes Eigentum. REITs bieten Liquidität und Dividendenerträge, obwohl sie möglicherweise mit Börsenschwankungen korrelieren und nicht über die Steuervorteile einer direkten Beteiligung verfügen.
Immobilien-Investmentfonds
Es gibt viele Ähnlichkeiten zwischen REITs und Immobilienfonds, es gibt jedoch einige entscheidende Unterschiede. Erstens werden sie nicht wie Aktien gehandelt. Sie kaufen sie direkt bei dem Unternehmen, das den Fonds aufgelegt hat, wie bei einem Online-Broker.
Und während REITs regelmäßige Dividenden ausschütten, schaffen Immobilienfonds Wert durch Wertsteigerung. Aus diesem Grund gelten sie als langfristige Investitionen und nicht für Leute, die nach kurzfristigen Antworten suchen.
Sie können passiv oder aktiv verwaltet werden. Einige Fonds investieren in REITs, während andere direkt in Immobilien investieren. REITs können liquider sein als Fonds, da sie täglich gehandelt werden, aber beide sind ziemlich liquide.
Jetzt wissen Sie es – legen Sie noch heute los!
Wo sind Sie im Kontinuum der Immobilieninvestitionen gelandet?
Wir hoffen, dass Sie jetzt eine bessere Vorstellung davon haben, welche Immobilieninvestitionsmethoden zu Ihrem Anlageprofil und Ihren Präferenzen passen. Beginnen Sie mit dieser aufregenden ersten Richtung, Ihren Zeh ins Wasser zu tauchen. Recherchieren Sie zusätzlich, welche Anlagemethoden für Sie geeignet sein könnten, und erfahren Sie, welche Maßnahmen Sie ergreifen müssen, um mehrere passive Einkommensströme aufzubauen.
Stellen Sie beim Ergreifen von Maßnahmen sicher, dass diese Ihre Risikotoleranz und finanziellen Ziele widerspiegeln – etwas, worüber Sie mit einem Wirtschaftsprüfer und Finanzberater sprechen sollten.
Durch sorgfältige Immobilieninvestitionen können Sie sich die finanzielle Freiheit sichern, das Leben Ihrer Träume zu verwirklichen. Passive Income MD ist hier, um Sie auf dem Weg zu dem dauerhaften Wohlstand zu unterstützen, den Sie sich für Ihre Zukunft vorgestellt haben. Treten Sie unserer Gemeinschaft von Gleichgesinnten bei, um aus Erfahrungen zu lernen, Kontakte zu anderen Investoren und Investitionsmöglichkeiten zu knüpfen und Ihnen den Einstieg in die Immobilieninvestition zu erleichtern.
Bis wir Sie das nächste Mal sehen, bleiben Sie inspiriert und informieren Sie sich weiter darüber, wie Immobilieninvestitionen ein lebensveränderndes passives Einkommen schaffen können
Peter Kim, MD, ist der Gründer von Passive Income MD, dem Schöpfer der Passive Real Estate Academy, und bietet wöchentliche Schulungen über seinen Montags-Podcast, den Passive Income MD Podcast, an. Treten Sie unserer Community in der Passive Income Doc Facebook-Gruppe bei.
Weiterführende Literatur
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